Anlagestrategien für alle Börsenlagen: Intelligent zum Vermögensaufbau

Deutsche sind gegenüber Aktien eher reserviert. Nur 18 Prozent waren 2022 laut dem Deutschen Aktieninstitut am Aktienmarkt investiert. Dabei eignen sich Kapitalmarktanlagen am besten, um Ersparnisse langfristig vor Inflation zu schützen. Gleichzeitig schaffen es nur wenige Anleger, zur richtigen Zeit ein- oder auszusteigen und auch bei Marktturbulenzen die Nerven zu behalten. Der Mediolanum Life Plan bietet hierfür eine Lösung – für Anleger und für ihre Berater.

Schutz gegen Kurzschlussreaktionen

Die fondsgebundene Lebensversicherung mit Einmalbeitragspolice verwendet die Intelligent Investment Strategy (IIS), um Risiken zu optimieren und Marktchancen zu ergreifen. Dabei wird der Durchschnittskosteneffekt genutzt: Fallende Aktienkurse lösen Kaufsignale aus, bei Rallyes verkauft das System automatisch, um Gewinne mitzunehmen, und lagert diese in sicheren geldmarktnahen Fonds. Dieses Vorgehen hat sich während der Corona-Krise und des Ukrainekriegs bewährt, denn Automatisierung und feste Regeln verhindern Kurzschlussreaktionen.

Die Rahmenbedingungen zum Umgang mit ihrem Kapital, wie etwa die Gewinnschwelle für das Verkaufssignal, legen die Kunden dabei selbst fest. Der Whole-Life Tarif ermöglicht Versicherten zudem flexibel weitere Einzahlungen, aber auch vorzeitige Kapitalentnahmen im Fall eines unvorhergesehenen Geldbedarfs sind möglich.

So funktioniert die Intelligent Investment Strategy: Mit dem Durchschnittskosteneffekt zum Vermögensaufbau. (Abbildung: Mediolanum International Life)

Betreuungshilfe für Berater

Als Beratungshilfe stellt Mediolanum seinen Partnern ein Tool zur Verfügung, mit dem sie die Entwicklung der Investments bei variierender Anlagedauer, in verschiedenen Marktszenarien oder auch Bullen- und Bärenmärkten simulieren können. So kann für jeden Kunden ein personalisiertes Anlageprogramm konzipiert werden. Gleichzeitig erhöhen Berater das Verständnis für verschiedene Anlagemuster – und verhindern im Voraus mögliche Bauchschmerzen angesichts von Marktschwankungen. Das spart Zeit, reduziert die emotionale Belastung für Anleger und Berater und ermöglicht eine qualitativ höherwertige Betreuung.

Weitere Informationen zum Mediolanum Life Plan für Sie und Ihre Kunden erhalten Sie unter
Mediolanum International Life: Produkte in Deutschland

Wie der Mediolanum Life Plan und die IIS funktionieren, erfahren Sie außerdem hier:

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